明知违法还参与，内乡六旬老人因“洗钱”被刑拘！
为取得所谓“贷款资格”
内乡六旬老人张某
明知“刷流水”是洗钱犯罪
仍执意配合不法分子操作
最终触犯法律被依法刑拘
2026年5月31日
内乡县公安局刑警大队民警
在工作中发现
辖区61岁老人张某
存在频繁异常取现、转存行为
资金流向可疑
疑似参与“洗钱”活动
遂依法将其传唤调查
经查
张某因门店经营陷入困境
急需资金周转
5月初
张某刷短视频时
看到代办贷款广告后
主动联系自称可办理贷款的庄某
对方告知可为其办理87万元贷款
并以“刷流水”为由
要求张某通过公户转私户
取现转存的方式操作
以此达标放款条件
5月8日
张某首次配合
完成4万元转存操作后
通过网络查询清楚知晓
此类刷流水行为
属于洗钱违法犯罪
但她急于拿到贷款
缓解经营压力
心存侥幸无视法律法规
执意继续配合对方操作
此后
张某先后十余次
协助不法分子取现、转存资金
累计涉案金额达37万余元
彻底沦为不法分子的洗钱工具
目前
犯罪嫌疑人张某
因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得
犯罪所得收益罪
已被内乡县公安局依法刑事拘留
案件正在进一步办理中
为了贷款刷流水是非常危险的行为，可能面临严重的法律后果，以下是相关风险和注意事项：
法律风险
若对方使用你的银行卡转移电信网络诈骗、赌博、洗钱等违法资金，你可能构成帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）或掩饰、隐瞒犯罪所得罪，仍可能被追究刑事责任。
若因刷流水导致银行卡被冻结或涉及纠纷，你可能需承担银行或其他相关方的损失赔偿责任。若实际用款人未按时还款，银行可能依据合同要求你作为银行卡所有人承担还款义务，后续追偿可能面临困难。
风险提示
正规金融机构不会要求借款人通过刷流水来提高贷款额度，贷款审批主要依据真实收入、信用记录等。若对方以“刷流水”为由要求提供银行卡，很可能是诈骗陷阱。
刷流水可能使你的银行卡被用于非法交易，导致资金损失、银行卡被冻结，甚至影响个人征信记录，对今后的贷款、信用卡申请等金融活动产生阻碍。
切勿将银行卡、手机卡、密码、验证码等信息提供给他人用于刷流水或其他不明用途。
如有贷款需求，通过银行、正规金融机构等合法途径申请，避免轻信网络广告或陌生人的“贷款捷径”。
若已出借银行卡或发现账户异常，应立即联系银行挂失或注销银行卡，并主动向公安机关说明情况，配合调查。法律红线不可触碰，切勿因一时急需资金而陷入违法犯罪风险。
所谓“低息无抵押、代办贷款”
多是诈骗陷阱
不法分子以“刷流水”为由
诱导群众参与洗钱
个人账户仅限本人使用
切勿帮他人转账、存取不明资金
贷款需走正规金融渠道
切勿心存侥幸以身试法
参与洗钱必将承担法律责任